1. Ik verdien niet genoeg geld om te reizen
Volgens het onderzoek van de Federal Reserve naar consumentenfinanciën verdient u, als u meer dan $ 35.300 per jaar verdient, meer dan de helft van alle millennials in het hele land. Inkomsten in het algemeen, wanneer gecorrigeerd voor inflatie, zijn de afgelopen jaren gedaald.
Toch waren de mensen die ik tijdens het reizen ontmoette absoluut geen uitzondering op deze trend. Ik ontmoette verschillende obers, winkeliers, barista's en werknemers met een minimumloon die er nog in waren geslaagd om geld te sparen en te reizen met het inkomen dat ze hadden.
Veel hiervan heeft te maken met budgettering door experts, maar veel ervan heeft ook te maken met hoe u uw reis plant. Voor mij waren zelfs dure locaties zoals Patagonië of Europa betaalbaar door deze plaatsen met budgettactieken aan te pakken: liften en bussen nemen over het huren van auto's en het nemen van treinen, buiten het seizoen gaan om voordelige prijzen te krijgen, of kamperen / couchsurfing in plaats van in lodges te verblijven of hotels. Inkomen kan de manier waarop u reist dicteren, maar het hoeft niet te dicteren of u wel of niet reist.
2. Mijn stad is te duur om geld te besparen
De stad overleven is tegenwoordig geen grap. Een recent onderzoek wees uit dat de beste steden voor sociale mobiliteit en professionele kansen vaak ook de duurste plaatsen zijn om te wonen, een paradox die de meeste millennials niet zeker weet hoe ze de American Dream ooit kunnen overwinnen. De gemiddelde huurprijs in San Francisco, de stad waar ik met mijn eerste echte baan 22 jaar oud was, heeft nu $ 3.200 per maand bereikt, waardoor het de duurste stad in de Verenigde Staten is.
Tijdens die twee jaar dat ik als leraar in de Bay Area werkte, slaagde ik er toch in om genoeg geld te besparen om te reizen door de stadskosten te verlagen waar ik maar kon: ik kreeg een lidmaatschap van een sportschool en fietste / wandelde in plaats daarvan. Mijn kamergenoten en ik veranderden een appartement met twee slaapkamers met een onnodig grote woonkamer in een slaapkamer met drie slaapkamers door een scheidingswand te bouwen. Ik heb zelden gewinkeld; Ik nam openbaar vervoer in plaats van taxi's; en ik at Trader Joe's bevroren diners in plaats van afhaalmaaltijden te kopen.
Een techneut uit Silicon Valley schreef onlangs een artikel waarin hij beschreef hoe hij zijn uitgaven kon verlagen tot $ 20.000 per jaar terwijl hij in de Bay Area woonde, en nog steeds genoeg spaarde voor een incidentele backpackreis aan het einde van het jaar. Steden zijn zwaar, maar ze zijn niet onmogelijk wanneer u uw financiële prioriteiten op de juiste gebieden plaatst. Het is allemaal een kwestie van nu je uitgaven verlagen om later iets groters te ervaren.
3. Ik kan mijn appartement niet opgeven
Met huurprijzen die omhoog gaan en huisvestingsmogelijkheden vaak schaars, kan het loslaten van een goede deal die je in een appartement hebt gehad, voldoende reden zijn om te blijven zitten. Maar met websites zoals Airbnb, Verzorgers, Mind My House en anderen is het onderverhuren van je plek nog nooit zo eenvoudig geweest. Veel reizigers financieren zelfs hun avonturen op deze manier: ze gebruiken onderhuurgeld om hun uitgaven te betalen en hebben nog steeds hun warme, comfortabele huis om naar terug te keren wanneer ze terugkeren.
4. Ik heb te veel studieleningen
Millennials ervaren de ergste studentenschuld in de geschiedenis: 40% van de mensen onder de 35 jaar hebben studieleningen, vergeleken met slechts 23% in 1998. De omvang van deze schuld is ook veel meer verlammend dan voor een andere generatie eerder. Het Institute for College Access & Success zegt dat de universiteitsgraden van vorig jaar gemiddeld $ 28.400 aan schulden hadden, vergeleken met slechts $ 10.000 in 1998. Zo diep in het geheel is het begrijpelijk dat veel jonge mensen vinden dat er geen manier is om hun spaargeld te gebruiken voor reizen.
Maar wat minder wordt begrepen, is wat een tussenjaar van reizen doet met een schuldaflossingsplan. Veel oude backpackers die ik kende, budgetten hun maandelijkse betalingen gewoon in hun reiskosten voor elke maand en vonden het nog steeds volledig beheersbaar om beide tegelijkertijd te doen. Een backpacker die bijvoorbeeld van $ 20 per dag in Zuidoost-Azië leeft, kan gemakkelijk $ 300 maandelijkse schuldbetalingen toevoegen en toch uiteindelijk slechts $ 900 per maand uitgeven om te reizen, veel minder dan wat veel millennials zouden uitgeven in een typische maand in de Verenigde Staten.
5. Ik weet niet genoeg over het omgaan met financiën om dit voor elkaar te krijgen
Er is veel geschreven over het financiële analfabetisme van de meeste millennials vandaag - we falen quizzen met het stellen van basisvragen over financiële planning, we hebben geen creditcards, we wantrouwen banken.
Maar het beheren van financiën in het buitenland is een stuk eenvoudiger dan velen van ons denken. Met online bankieren kunnen de meeste rekeningen op afstand worden afgehandeld. En dagelijkse uitgaven in het buitenland zijn gemakkelijk als u vooraf de juiste middelen voorbereidt: het openen van een account bij Charles Schwab zorgt ervoor dat al uw ATM-kosten in het buitenland worden terugbetaald. Het aanvragen van een creditcard voor reisbeloningen zorgt ervoor dat u tijdens het reizen geen internationale kosten betaalt en punten en mijlen opbouwt die later kunnen leiden tot een gratis vlucht. Natuurlijk kunnen wisselkoersen in het begin verwarrend zijn en de stress van de dagelijkse budgettering kan overweldigend aanvoelen als u niet over de veiligheid van een maandelijkse looncheque beschikt. Maar de meeste reizigers leren dat vaardigheden op het gebied van reisfinanciering lang niet zo intimiderend zijn als ze eerder dachten.
